Die Werte Strategie - Geld Clever Anlegen Und Intelligent Investieren. Mit Matthias Krapp

Danke und Bitte 2024! Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp (Transkript dieser Folge weiter unten)  

Mein Jahresausblick 2024 :-) Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp (Transkript dieser Folge weiter unten)  

Das Jahr 2023 ist am Ende gut gelaufen. Das Umfeld bleibt jedoch herausfordernd. Angelehnt daran werfe ich einen Blick auf das, was uns noch bevorstehen könnte. Denn Überraschungen am Kapitalmarkt dürften uns auch in 2024 erhalten bleiben. Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

Small-Cap-Fonds könnten die Gewinner 2024 sein. Auch in Europa hinken Small Caps den großen Brüdern hinterher. In Europa und den USA haben sich Small-Cap-Fonds zuletzt massiv schlechter als die Large-Cap-Fonds entwickelt. Mit Faktorinvestments kann man nachweislich bisher den breiten Markt schlagen. Faktoren wie Size (Größe) sind z.B. in der Vergangenheit ein Faktor gewesen, der für Outperformance stand. Die höhere Risikoprämie der Small Caps gegenüber Large Caps wird oft mit geringerer Transparenz und  Liquidität begründet. Doch seit Jahresbeginn hatte sich der Wind gedreht und globale Small-Cap-Aktien haben sich schlechter als die Large Caps entwickelt.  Kommt mit der Zinsende jetzt die Wende? Welche Gründe gibt es noch? Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

Für 2023 werden im Januar 2024 mit gestiegenem Zinsniveau erstmals wieder Steuern auf die Vorabpauschale fällig. Seit 2. Januar 2023 steht fest, dass der Basiszins zur Berechnung der Vorabpauschale für (fiktive) Vermögensgewinne im Jahr 2023 bei 2,55% liegt. Die Vorabpauschale war eingeführt worden, um den Steuerbehörden Zugriff auf Anlagegewinne in Fonds zu gewähren, auch wenn aus den Fonds keine Gewinne, Dividenden oder ähnliches im Steuerjahr entnommen wurden und Anlegenden zuflossen. Sie bezieht sich als auf thesaurierende Fonds, welche Sie an dem Zusatz „acc“ im oder am Ende des Fondsnamen erkennen können. Ausschüttende Fonds als Fonds in fondsgebundenen Lebensversicherungen sind davon nicht betroffen. Diese Vorabpauschale ist eine reine Abschlagszahlung. D.h. alle über den Haltezeitraum von Investmentanteilen im Sinne der Vorabpauschalen bereits gezahlten Beträge werden bei der Kapitalertragssteuer (Abgeltungssteuer) angerechnet, wenn der Investmentfonds später veräußert wird. Auf diese Weise sollten th

Eine aktuell erschienene Analyse des Instituts für Vermögensaufbau stellt den Private-Banking-Einheiten von Großbanken, regionalen Geldhäusern sowie unabhängigen Vermögensverwaltern ein schlechtes Zeugnis aus: Die Portfoliomanager hecheln bei Aktieninvestments dem Markt hinterher.  Den Portfoliomanagern gelingt es im Großen und Ganzen nicht, nach Abzug der Kosten ein vergleichbares Indexportfolio zu übertreffen, das Aktien und Anleihen mischt. Zu diesem Ergebnis kommt eine Studie des Instituts für Vermögensaufbau (IVA) im Auftrag des Indexfonds-Anbieters Vanguard. Die Studie stützt sich auf einen Zeitraum von 15 Jahren und untersuchte die Depots der Private-Banking-Kunden. Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

Viele Anleger halten Rekordkurse an den Aktienmärkten für ein Zeichen, dass Aktien überbewertet oder am Limit sind. Betrachtet man jedoch die durchschnittliche Wertentwicklung des S&P 500 Index über ein, drei und fünf Jahre nach einem neuen Kursrekord, kommt man zu einem überraschenden Ergebnis: Sie unterschiedet sich nicht wesentlich von der Wertentwicklung nach jedem anderen beliebigen Monat. Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

Im ersten Halbjahr 2023 haben Value-Aktien eine Minderrendite von mehr als 20 Prozentpunkten gegenüber Growth-Aktien abgeworfen – zum zehnten Mal seit 1926 über einen Zeitraum von zwei Quartalen. Bisher hat sich die Value-Prämie dabei meist so verhalten wie der Held in einem Action-Film: In sieben von neun Fällen folgten auf die Durststrecke vier Quartale mit einer durchschnittlichen Mehrrendite von knapp 29 Prozentpunkten.  Betrachtet man die Seite der Verteilung der Value-Renditen, erkennt man 19 Zwei-Quartals-Zeiträume, in denen die Value-Prämie mehr als +20% betrug. Und in elf dieser Fälle setzte sich die Mehrrendite in den folgenden vier Quartalen fort, die durchschnittliche Prämie für alle 19 Zeiträume betrug 3,6%. Bekanntermaßen lassen sich negative Value-Prämien schwer vorhersagen, doch ungeachtet der aktuellen Wertentwicklung sollten Anleger auch in Zukunft von einer positiven Value-Prämie ausgehen. Diese Aussicht sollte ein erheblicher Anreiz für eine disziplinierte Asset-Allokation sein, mit der A

Würden Sie Beratungskunden derzeit oder generell zu einem Verkauf von OffenenImmobilenFonds-Anteilen raten? Falls man als Anleger verkaufen möchte: Sollte man über die Börse verkaufen (Abschläge sind hier Stand heute bei ungefähr 7 Prozent bei den größten Offenen Immobilienfonds wie Hausinvest oder Uniimmo Deutschland oder besser über die Fondsgesellschaft gehen? Diese Anfrage erhielt ich die Tage von einem Journalisten für die „Deutsche-Wirtschafts-Nachrichten“ Im heutigen Podcast dazu meine Antworten und die neuesten Entwicklungen in Deutschland.   Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

Trotz schwierigen Umfelds gab es auch 2023 Investments, die gut liefen. Welche werden es 2024 sein? Ich weiß es nicht. Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

Mein Blackfriday Geschenk an dich :-)  Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

Heute gibt es den zweiten Teil zum Thema Anleihen. Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

Folgende Frage eines Hörers (und einige weitere mit ähnlichen Fragen): Hallo Herr Krapp, ich habe eine Frage: Wie sieht eigentlich die Welt der Anleihen aus? Die Welt der Aktien ist ja weitläufig durchleuchtet. Langfristig und breit gestreut in den weltweiten Aktienmarkt investieren. In welcher Form wird ja überall wie in den sozialen Medien und in Podcasts vorgestellt und teilweise heiß diskutiert. Jedes Detail wird rauf und runter dekliniert und zuweilen über Kosten nach der zweiten Kommastelle gestritten. Dergleichen für Anleihen sucht man aber vergebens. Oft wird das Anleihe-Credo sinngemäß so formuliert: „Risikoarme Anteil des Depots mit kurzfristig laufenden Staatsanleihen höchster Bonität“. Dieser Ansatz ist ja auch beispielsweise im AReRo abgebildet, wobei bei diesem sogar nur Euro Länder berücksichtigt werden (Solactive Eurozone Government Bond Index TR). Anleihen können doch mehr, oder? In der Wertestrategie sind die Anleihen ja auch vielschichtiger abgedeckt. Gibt es eigentlich für Anleihen ähnlich

Betriebliche Altersversorgung (bAV) aus Entgeltumwandlung können schnell zu betrüblichen Altersversorgungen mutieren. Enttäuschungen bei Arbeitnehmern, Haftungs- und Compliance-Probleme bei Arbeitgebern Nämlich dann, wenn ein Vermittler abschlussorientiert versicherungsgebundene, intransparente und teure bAV-Varianten anbietet. Und die Arbeitnehmer könnten in vielen Fällen nachträglich die Kosten für die Vermittlerprovision zurückfordern. Prof. Walz hat dazu mit dem Versicherungsberater Herrn Lülsdorf ein interessantes Interview veröffentlicht. Inhaltlich fasse ich es mal kurz zusammen. Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

Die aggressiven Zinserhöhungen in den USA, im Euroraum und in Großbritannien zeigen Wirkung, die Inflation geht zurück. Wie geht es jetzt weiter? Sind Bankguthaben a) sicher und b) die richtige Anlageform? Mehr dazu heute in diesem Podcast.   Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

Wer etwas über die Feedbacks der Teilnehmer hören möchte, hört gerne mal rein. Es ging um Vermögen aufbauen, erhalten oder ausbauen. Viele Finanzexperten wollen Ihr Geld nur in die eigene Tasche wirtschaften! Wenn man aber zu den 90 bis 95 % der Anleger gehören will, der mehr Rendite erzielt, als alle Anleger, Vermögensverwalter, Banken und Möchtegern-Experten da draußen, der sollte die wichtigsten Kniffe der Kapitalmarktforschung für sich nutzen! So kann jeder mittelfristig zu wahrem Wohlstand gelangen , ohne dabei die typischen Anfängerfehler bei Geldanlagen zu begehen! Und wer bereits Wohlstand oder Vermögen hat, der kann dies zudem nach der gleichen Philosophie steuerlich optimiert anlegen. Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

"Hallo Herr Krapp, ich verfolge weiterhin sehr interessiert Ihren Podcast und sauge die Informationen und Mantras auf, die mich schon vor dem ein oder anderen Fehler bewahrt haben. Danke. Ein Motiv wird ja öfter wiederholt und zwar sinngemäß: ETFs sind schon mal gut (richtige Anlagestrategie vorausgesetzt), aber Anlageklassenfonds sind besser. So weit, so gut. Aber Anlageklassefonds sind in der Regel nicht für Anleger zugänglich und die Mandate der Finanzberater sind ausgeschöpft oder sehr selektiv. Die ABATUS-Vermögensberatung nimmt ja nur noch sehr reiche Neukunden auf. Wie also an Anlageklassenfonds herankommen? Über den ABATUS-Webshop? Dort sind die Kosten beispielsweise bei der Werte-Strategie 85 mit 1,19% p.a. Vermögensverwaltungsgebühr und 0,15% p.a. Transaktionskostenpauschale (und ggf. die Kosten der einzelnen Fonds) eigentlich sehr hoch. Des Weiteren ist es ja keine 100% Investition in Anlageklassenfonds, da der ein oder andere ETF darin enthalten ist. Bleibt für diesen Weg die Frage: Wiegen die re

Als Menschen müssen wir uns den zentralen Herausforderungen des Lebens stellen – die identisch mit den zentralen Herausforderungen der Geldanlage sind. Wer besser investiert, lebt auch besser. Doch beim Investieren geht es nicht nur um mehr Geld; es lehrt uns Gewohnheiten, die uns als Anleger ebenso zugutekommen wie im Leben. Wenn wir unsere Lebens- und Anlagephilosophie miteinander kombinieren, können wir Geld als Instrument begreifen, das nicht länger selbst das Ziel ist, sondern uns bei der Umsetzung unserer Ziele hilft. Die folgenden sechs Grundsätze sollen Ihnen helfen – im Leben und in der Geldanlage. Ungewissheit schafft Chancen - Planen statt prophezeien - Flexibilität zahlt sich aus - Zinsen werfen Zins - Konzentrieren Sie sich auf die Faktoren, die Sie kontrollieren können - Störgeräusche ausblenden   Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

Ca. 130 Milliarden Euro stecken derzeit in offenen Immobilienfonds für Privatanleger – aber auch Risiken stecken in diesen Fonds.  Hast Du solche Fonds im Depot?   Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp  

Risiko, Angst, Chance was ist denn nun der beste Weg bezogen auf das Thema Geld? Keine Angst vor Geld (da gibt es doch ein Buch :-)), aber auch keine Angst vor Aktien sage ich da nur.   Viel Spaß beim Hören,Dein Matthias Krapp